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Inversión Privada en Patrimonio Público - PIPE Una inversión privada en patrimonio público (PIPE) es una empresa de inversión privada, una institución de fondos mutuos u otra inversión de inversionistas calificados de acciones en una empresa con un descuento a la Valor de mercado corriente por acción con el fin de recaudar capital. Una PIPE tradicional es aquella en la que las acciones ordinarias o preferidas se emiten a un precio fijo para recaudar capital para el emisor. Mientras que un PIPE estructurado emite acciones ordinarias o preferidas de deuda convertible. Esta técnica de financiación es más eficiente que las ofertas secundarias. Debido a un menor número de asuntos regulatorios con la SEC. Y es ideal para pequeñas y medianas empresas públicas que pueden tener dificultades para acceder a formas más tradicionales de financiamiento de capital. DESCANSO Inversión Privada en Patrimonio Público - PIPE Una compañía que cotiza en bolsa puede utilizar un PIPE al asegurar fondos para capital de trabajo, expansión o adquisiciones. El negocio normalmente obtiene fondos dentro de dos a tres semanas, en lugar de esperar varios meses o más, como con una oferta secundaria de acciones. Tipos de transacciones PIPE En un acuerdo PIPE estándar, los inversores compran acciones en una colocación privada. El registro de las nuevas acciones con la SEC normalmente se hace efectivo dentro de un mes de la presentación. Los inversionistas de PIPE pueden comprar acciones por debajo del precio de mercado como una cobertura de protección contra el precio bajando. Un acuerdo tradicional de PIPE permite a los inversionistas comprar acciones ordinarias o acciones preferentes convertibles en acciones ordinarias a un precio predeterminado. Si el negocio se fusiona con otro o se vende en un futuro cercano, los inversionistas pueden recibir dividendos u otras ganancias. Debido a estos beneficios, los PIPE tradicionales suelen tener un precio en o cerca del valor de mercado de las existencias. Con un PIPE estructurado, se venden acciones preferentes o valores de deuda convertibles en acciones ordinarias. Si los valores contienen una cláusula de restablecimiento, los nuevos inversores están protegidos contra riesgos a la baja, pero los accionistas existentes están expuestos a un mayor riesgo de dilución en los valores de las acciones. Por esta razón, una transacción estructurada PIPE puede necesitar la aprobación de los accionistas. Ventajas y desventajas de PIPEs grandes cantidades de acciones suelen venderse a inversionistas conocedores a largo plazo, asegurando que la empresa asegura la financiación que necesita. Debido a que las acciones de PIPE no necesitan registrarse en la SEC, las transacciones se manejan de manera más eficiente con menos requisitos administrativos que las ofertas secundarias. Sin embargo, los inversionistas pueden vender sus acciones en un corto período de tiempo, conduciendo por el precio de mercado. Si el precio de mercado cae por debajo de un umbral establecido, la compañía puede tener que emitir acciones adicionales a un precio significativamente reducido. Esto diluye el valor de las inversiones de los accionistas. Los vendedores cortos pueden aprovecharse vendiendo sus acciones repetidamente y bajando el precio de la acción, lo que podría dar lugar a que los inversionistas de PIPE tengan la propiedad mayoritaria de la compañía. Esta situación puede evitarse estableciendo un precio mínimo de la acción por debajo del cual no se emitan acciones compensatorias. Ejemplo de un PIPE En mayo de 2014, Platform Specialty Products Corporation completó un PIPE de 300 millones de dólares. Un adicional de 15,8 millones de acciones comunes se emitieron a 19,00 por acción. La primera vez que Rajibuddin Mandal, un médico de familia en Birmingham, Inglaterra, intentó su mano en el comercio de divisas en línea, que perdió 2.000 libras esterlinas. A partir de esa experiencia, llegó a la conclusión de que el mercado de divisas era demasiado grande, demasiado complejo y demasiado peligroso para los inversores aficionados como él. Decidió que necesitaba ayuda de los profesionales. Un sitio que encontró en Internet a principios de 2013 parecía estar hablando directamente con él. Llamado seguro de inversión, el sitio web reconoció que el comercio de divisas era riesgoso. X201CNinety por ciento de los comerciantes en Forex terminan perdiendo dinero, x201D dijo. Secure Investment dijo que ofreció algo más seguro: tomó decisiones comerciales para los inversionistas y garantizó su capital. Eso significaba, pensó Mandal, que incluso si no ganara dinero, lo peor que podría suceder sería que se equilibraría, informó Bloomberg Markets en su número de diciembre. Secure Investment dijo que comerciaba más de 4.800 millones de dólares diarios para más de 100.000 inversores en 140 países. La compañía dijo que publicó todos sus oficios todos los días, mostrando cuáles eran los ganadores y que eran perdedores. El sitio dijo que los inversores habían promediado ganancias netas de 1 por ciento cada día de negociación durante los últimos cinco años. Mandal vio videos testimonios de clientes satisfechos, incluyendo uno que dijo que había visto su inversión crecer durante años, preparándolo para un retiro sin estrés. X2018Nothing I Sawx2019 Durante tres meses, Mandal, de 41 años, dice que siguió cuidadosamente los resultados comerciales de Secure Investmentx2019s en su sitio web. X201C No había nada que yo vi que me llevó a creer que podría haber cualquier tipo de problema, x201D dice. Cierre todas las pestañas. Abre este correo electrónico. Obtenga boletín diario de Bloombergaposs. Insights sobre lo que youaposll pagar, descargar y conectar en el mañana y en 10 años a partir de ahora. Ahora recibirá el boletín tecnológico El sitio dijo que las ganancias promedio de un 1 por ciento por día no se pueden combinar en un rendimiento anual. Incluso sin componer, esos tipos de rendimientos diarios equivaldrían a una ganancia anual de aproximadamente 250 por ciento - o más de 25 veces la rentabilidad promedio anual del índice Standard amp Poorx2019s 500, con dividendos reinvertidos, durante los últimos 50 años. La inversión segura no proporciona ese tipo de contexto. En mayo y junio del año pasado, Mandal y su esposa, Wasima, de 37 años, también un médico, invirtieron 30.000 cada uno con Secure, lo que obligó a los clientes a utilizar dólares estadounidenses. Los mandales intercambiaron libras por 60.000, usando un banco. Siguiendo las instrucciones de Secure, luego cablearon el dinero a bancos en Australia y Chipre para abrir sus cuentas. Entrar en el sitio web companyx2019s regularmente, vieron como Secure negociado el dólar frente al euro. El sitio web de Securex2019s mostró que sus cuentas se habían disparado en valor a un total de 245.000 - un aumento de cuatro veces - en sólo 10 meses. Ley irrelevante Mandal dice que decidió retirar algo de dinero en marzo. En una respuesta por correo electrónico, Secure dijo que hex2019d tiene que esperar. Citó problemas con la Ley de Cumplimiento de Impuestos de la Cuenta Extranjera de los Estados Unidos, que es una regla del Departamento del Tesoro que se aplica a los ciudadanos estadounidenses que usan cuentas extranjeras - una ley que era irrelevante para Mandal, quien es ciudadano de U. K. El 5 de marzo el correo electrónico dijo Mandal obtendría el dinero en unos días. Gracias por su paciencia, x201D dijo. Mandal dice que todavía no era sospechoso. Recibió otro correo electrónico de Secure el 30 de abril. El Departamento Técnico de x201COur está trabajando actualmente en las actualizaciones del sistema, dijo x201D. X201COur empresa se disculpa sinceramente por cualquier fallos temporales que puedan ocurrir. X201D Al día siguiente, el sitio web se desconectó. Nunca volvió. Tampoco la inversión de Mandalsx2019. Por lo que sabe, sus 60.000 desaparecieron para siempre. X201Cada día, vi que me estaban haciendo ganancias, x201D Mandal dice. X201A continuación, itx2019s de repente se fue. Me dio dolor psicológico y estrés. Me siento muy avergonzado. x201D Muchos otros Si su dinero se pierde para siempre, entonces los mandales pueden tener mucha compañía. Los inversores de todo el mundo podrían haber perdido más de 1.000 millones de dólares, según los datos publicados en el sitio web de Securex2019s y vistos por Bloomberg Markets dos meses antes de que el sitio se cerrara. Este tipo de fraude forex es un asalto al sistema financiero internacional - victimizando a los inversionistas en varios países mientras ocultando dónde ocurrió el mal, x201D dice que el Senador Carl Levin, quien es presidente del Subcomité Permanente de Investigaciones y se dio cuenta de Secure Investment Cuando se lo preguntó por Bloomberg Markets. Los clientes de 11 países de los cinco continentes dicen que han visto cómo su dinero se evapora con Secure. Veinticinco inversionistas entrevistados dijeron que Secure, que fue incorporada en Panamá en 2008, les había ordenado enviar dinero a bancos en Australia, Chipre, Letonia y Polonia. El sitio web de companyx2019s proporcionó una explicación: x201C De vez en cuando, Secure Investment puede cambiar la información de la cuenta bancaria, porque elige al socio financiero que actualmente ofrece condiciones de cooperación más rentables. x201D Never Revealed Secure nunca reveló su verdadera ubicación y proporcionó a sus clientes sólo algunos Bancos y nombres de compañías relacionadas, junto con sus números de teléfono gratuitos de call centerx2019s en Australia, Canadá, Hong Kong, el Reino Unido y la US Secure Investment atrajeron clientes creando su propia buena reputación y publicando un registro comercial aparentemente exitoso en su Elaborado sitio web. Todo era una mentira. La empresa x2019s afirma tener oficinas y un gran personal también eran falsas. Al menos algunos de sus llamados testimonios de clientes fueron entregados por actores. El engaño funcionó ... por un tiempo. En marzo, el sitio web de Securex2019s era más popular que Forex, dirigido por Gain Captial Holding Inc., la segunda mayor firma de comercio de divisas de venta libre con sede en Estados Unidos, según Alexa, una unidad de Amazon Inc. que rastrea vistas de páginas de Millones de sitios web. La búsqueda más común que envía tráfico a Secure fue la frase x201Csecure investment. x201D El visitante promedio del sitio Securex2019s permaneció durante casi siete minutos y vio siete páginas, según Alexa. Financial Web Secure creó una red financiera enmarañada para recolectar y esconder el dinero de los inversores mediante la creación de empresas con diferentes nombres incorporados en Belice, las Islas Vírgenes Británicas y la U. K. Secure pidió a los clientes en e-mails enviar dinero a cuentas bancarias de esas empresas. Mediante el uso de empresas relacionadas, Secure ocultó el rastro de los fondos de los inversionistas que terminaría con la empresa. La única evidencia pública de que las autoridades han examinado la inversión segura proviene de Panamá. En julio de 2013, el sitio web del regulador de valores de Panamax2019s, SMV, advirtió que la compañía no tenía licencia o estaba autorizada para operar con divisas. El regulador también dijo que Secure Investment listó una dirección falsa de la Ciudad de Panamá como su sede. Las direcciones de la oficina que el Web site de Securex2019s enumerado en Hong Kong, Londres y Sydney eran también falsos. Todos ellos se encontraban en sitios gestionados por la empresa internacional de alquiler de oficinas Regus Plc. El portavoz de Londres, Andrew Brown, investigó los registros de su compañía y descubrió que Secure nunca usó ninguno de esos lugares. Video Testimonials El sitio web de Securex2019s incluyó 54 videos testimonios, supuestamente de inversionistas de un infomercial de seis minutos y tres dibujos animados. Un testimonio es de un hombre barbudo que llevaba una chaqueta y una corbata. Después de presentarse como Michael, elogia a Secure en un video de 80 segundos. Él dice hex2019s satisfecho con su vuelta en la inversión. X201Cada año, Ix2019ve observó mi ROI crecer, x201D dice. X201CIx2019m acercarme cada vez más a mis metas de jubilación. Ellos toman todo el estrés de él. X201D Michael es en realidad Al Eddy de Chattanooga, Tennessee. Eddy, de 42 años, quien ha grabado video endosos por una cuota, dice que fue contratado por un intermediario de Secure y pagó 20 para actuar como Michael. Él dice que hex2019 nunca invirtió con Secure, ni cambió forex ni compró una acción. Nada de lo que dijo en su respaldo es cierto, dice Eddy, agregando que ya no hace testimonios. X2018Actores Liex2019 x201CIx2019m un actor actores mentir para vivir, x201D dice Chuck Hall, otro artista de pago que hizo un testimonio de Secure. En su respaldo, Hall, 64, de Fernandina Beach, Florida, no dio ningún nombre. Dijo a los espectadores que retiró fácilmente el dinero de Secure. X201CHad ningún problema en absoluto haciendo eso, x201D dice en el video. X201CIx2019m pensando ahora en invertir en divisas de nuevo. Creo que theyx2019re bastante fiable. x201D Hall ahora dice Securex2019s intermediario le pagó 4 y le dio un guión. X201CI donx2019t incluso saber lo que es forex, x201D dice. Las Reglas La Comisión Federal de Comercio de los Estados Unidos prohíbe los refrendos falsos y requiere divulgación si el anunciante paga la aprobación. Los testimonios seguros no dicen que la compañía había pagado por ellos. En el Reino Unido, la Autoridad de Normas de Publicidad, un autorregulador de la industria, prohíbe falsos testimonios. Una animación de dos minutos distribuida por Secure representa una reunión casual entre dos amigos atrapados en el tráfico en una carretera. Ben pálido, conduciendo un subcompacto marrón con un sucio parabrisas, se levanta junto a su curtido amigo Nick. Nick, conduciendo un nuevo convertible verde brillante, dice que los hex2019s apenas volvieron de unas vacaciones del Caribe y se movieron recientemente a una casa por un lago. Los hombres tienen el siguiente intercambio: -¿Cómo puedes permitirte todo esto? - pregunta Ben en voz nerd. X201CI invertir en línea en forex, x201D Nick responde en un barítono profundo. Él se divierte un pompadour y una camisa hawaiana roja unbuttoned. X201CSo youx2019re un comerciante de divisas como ese tipo Paul en el gymx201D Ben pregunta. X201CI escuchó que perdió una gran cantidad de money. x201D x2018No Riskx2019 x201CNo, no soy un experto en forex, x201D dice Nick. X201CIf youx2019re no es un profesional de la divisa, lo más probable es que podría perder su dinero. Mi dinero es administrado por profesionales de Secure Investment. x201D Ben pregunta si itx2019s es muy arriesgado. X201C No hay riesgo para la inversión inicial, x201D dice Nick. En los últimos cinco años, han tenido sólo unos pocos días con resultados negativos. Ix2019m ganando cerca de 1 por ciento del beneficio daily. x201D Añade que puede retirar su dinero en cualquier momento. Ben ha oído lo suficiente. Le pregunta a Nick cómo puede empezar. Mandal, el médico de U. K. que, junto con su esposa, invirtió 60.000, siguió los anuncios de Securex2019s y estudió sus anuncios. Los detalles de los resultados comerciales diarios, los lanzamientos en los videos y los testimonios le ganaron. X201CI piensan que lo hicieron muy inteligentemente, x201D dice. Mandal dirige una clínica familiar bajo contrato con el Servicio Nacional de Salud de Gran Bretaña. Él, su esposa, otro médico y dos residentes tienden a 5.000 pacientes. Ahora que Mandal se da cuenta de que fue engañado por Secure, dice que la compañía debe ser responsable. X2018Put En Jailx2019 x201CI quiero que estas personas se detienen por lo que en el futuro, nadie se atreverá a hacer esto de nuevo, x201D dice. X201CIt es muy importante para hacer algo contra ellos. Creo que definitivamente deberían ser puestos en prisión. x201D Debido a que Secure no tenía una sede real y sólo existía en Internet, una investigación sería un desafío. X201La aplicación de la ley tendrá que centrarse en las cuentas bancarias, las transferencias electrónicas y las transacciones financieras que - con cooperación internacional y algo de suerte - podrían utilizarse para obtener detrás de las compañías anónimas que ocultan a los perpetradores y los fondos robados, x201D dice el senador Levin, un Demócrata de Michigan. David Kane, gerente de soporte técnico de la industria petrolera de Houston, dice que encontró su camino a Secure porque había dejado de confiar en los banqueros y corredores después de la crisis financiera del 2008. Kane, un padre soltero que crió a tres muchachos adolescentes, invirtió 2.500 en Secure en julio de 2013. Su cuenta creció a más de 4.000 en febrero de 2014, según sus declaraciones en línea. En una entrevista el 10 de marzo, siete semanas antes de que la inversión segura desapareciera, Kane, de 52 años, dijo que estaba cómodo con su inversión. X2018Very Responsivex2019 x201CI enviado por correo electrónico un número de veces con preguntas y preocupaciones, y theyx2019ve sido muy sensible a responder a ellos, x201D dijo. Esperaba que sus ganancias financiaran su matrícula universitaria. X201CI gustaría pensar que este es el vehículo comercial para el próximo milenio, x201D Kane dijo. X201 Las personas han sido estafadas durante tanto tiempo por corredores, administradores de 401 (k) y administradores de fondos mutuos. X201D Kane hizo un retiro exitoso en febrero. X201CI quería 500 dólares como prueba para estar seguro de poder recuperarla, x201D Kane dijo en marzo. Secure le entregó su dinero a través de una compañía de transferencia de dinero, Mayzus Financial Services Ltd. de Czech Savings Bank en Praga. X201CI casi me pateó en el culo por sacar eso, porque thatx2019s 500 más que podría haber estado ganando me 1,21 por ciento por día, x201D Kane dijo. Para el 13 de mayo, dos semanas después de que el sitio web se cerró y dos meses después de su primera entrevista con Bloomberg Markets, Kane tenía una visión diferente. X2018Too Goodx2019 x201CWe sospechó que era demasiado bueno para ser verdad, x201D dijo. X201CIx2019m me alegro de haber sacado 500. Lo que es más molesto es la pérdida del sueño. x201D Jaron Mark, un residente médico en un hospital en Tampa, Florida, dice que pasó nueve meses buscando una inversión segura antes de elegir Secure. Durante ese tiempo, supervisó el sitio web de Securex2019s de forma rutinaria, observó los informes comerciales cotidianos mostrando un éxito consistente y decidió invertir con la compañía. En abril, conectó 10.000 a un banco en Letonia para que Secure pudiera intercambiar forex por él. Dos semanas más tarde, el sitio web seguro se había ido. Al principio, Mark, de 31 años, dice que no estaba demasiado preocupado. X201CTheyx2019d ir por mantenimiento temporalmente, x201D dice. X201CThen theyx2019d vuelve a subir, como un reloj. Esta vez, no dijo que perdió la mayoría de sus ahorros. X201CI donx2019t hacer un montón de dinero, x201D dice. Me tomó mucho tiempo ganarme. Ix2019m herido y molesto. No tengo mucha esperanza. Me siento como un tonto. x201D El hombre identificado por Secure como su director ejecutivo usó el nombre de Michael Sterling. Un infomercial seguro en el Web que ofrece Sterling comienza con un tiro exterior de la bolsa de acción de Nueva York. Muestra Sterling gris-barbudo que describe su entusiasmo sobre Secure. X2018Very Specialx2019 x201CItx2019s realmente una sensación muy especial cuando estás haciendo algo nuevo, algo inusual, que difiere mucho de lo que otros están haciendo, x201D dice. Sterling se dirige a los empleados de Secure en su moderno edificio de oficinas, ya que se muestran reuniones en salas de conferencias con paredes de vidrio. Entremezclados con el infomercial son 30 escenas más de Manhattan, incluyendo Wall Street, Times Square y el hotel Waldorf Astoria. El centro de servicio al cliente de Securex2019s nunca respondió a las repetidas peticiones de una entrevista con Sterling. A principios del 1 de mayo, a pocas horas de haber desaparecido el sitio web de Securex2019s, Bloomberg Markets pudo contactar a un representante de atención al cliente. Francisco Ramírez todavía estaba contratando la función de chat de sitex2019s. Le preguntaron qué pasó. X201Actualmente, hay mantenimiento técnico en curso con nuestro sitio web, x201D dijo. X201CIt estará de vuelta en cualquier momento. Discúlpanos por los incovenientes. Después de algún tiempo, debería funcionar bien. x201D Nadie en Secure Investment ha respondido a llamadas o correos electrónicos desde ese día. Editores: Jonathan Neumann, Gail Roche - Para ponerse en contacto con el reportero en esta historia: David Evans en Los Ángeles en 323-782-4241 o davidevansbloomberg. net. PIPE Una inversión privada en capital público (PIPE) es una empresa de inversión privada, un fondo de inversión u otra inversión de inversionistas calificados (PIPE, por sus siglas en inglés) De la acción en una compañía a un descuento al valor de mercado actual por la acción con el fin de levantar capital. Una PIPE tradicional es aquella en la que las acciones ordinarias o preferidas se emiten a un precio fijo para recaudar capital para el emisor. Mientras que un PIPE estructurado emite acciones ordinarias o preferidas de deuda convertible. Esta técnica de financiación es más eficiente que las ofertas secundarias. Debido a un menor número de asuntos regulatorios con la SEC. Y es ideal para pequeñas y medianas empresas públicas que pueden tener dificultades para acceder a formas más tradicionales de financiamiento de capital. DESCANSO Inversión Privada en Patrimonio Público - PIPE Una compañía que cotiza en bolsa puede utilizar un PIPE al asegurar fondos para capital de trabajo, expansión o adquisiciones. El negocio normalmente obtiene fondos dentro de dos a tres semanas, en lugar de esperar varios meses o más, como con una oferta secundaria de acciones. Tipos de transacciones PIPE En un acuerdo PIPE estándar, los inversores compran acciones en una colocación privada. El registro de las nuevas acciones con la SEC normalmente se hace efectivo dentro de un mes de la presentación. Los inversionistas de PIPE pueden comprar acciones por debajo del precio de mercado como una cobertura de protección contra el precio bajando. Un acuerdo tradicional de PIPE permite a los inversionistas comprar acciones ordinarias o acciones preferentes convertibles en acciones ordinarias a un precio predeterminado. Si el negocio se fusiona con otro o se vende en un futuro cercano, los inversionistas pueden recibir dividendos u otras ganancias. Debido a estos beneficios, los PIPE tradicionales suelen tener un precio en o cerca del valor de mercado de las existencias. Con un PIPE estructurado, se venden acciones preferentes o valores de deuda convertibles en acciones ordinarias. Si los valores contienen una cláusula de restablecimiento, los nuevos inversores están protegidos contra riesgos a la baja, pero los accionistas existentes están expuestos a un mayor riesgo de dilución en los valores de las acciones. Por esta razón, una transacción estructurada PIPE puede necesitar la aprobación de los accionistas. Ventajas y desventajas de PIPEs grandes cantidades de acciones suelen venderse a inversionistas conocedores a largo plazo, asegurando que la empresa asegura la financiación que necesita. Debido a que las acciones de PIPE no necesitan registrarse en la SEC, las transacciones se manejan de manera más eficiente con menos requisitos administrativos que las ofertas secundarias. Sin embargo, los inversionistas pueden vender sus acciones en un corto período de tiempo, conduciendo por el precio de mercado. Si el precio de mercado cae por debajo de un umbral establecido, la compañía puede tener que emitir acciones adicionales a un precio significativamente reducido. Esto diluye el valor de las inversiones de los accionistas. Los vendedores cortos pueden aprovecharse vendiendo sus acciones repetidamente y bajando el precio de la acción, lo que podría dar lugar a que los inversionistas de PIPE tengan la propiedad mayoritaria de la compañía. Esta situación puede evitarse estableciendo un precio mínimo de la acción por debajo del cual no se emitan acciones compensatorias. Ejemplo de un PIPE En mayo de 2014, Platform Specialty Products Corporation completó un PIPE de 300 millones de dólares. Un adicional de 15,8 millones de acciones comunes se emitieron a 19,00 por acción. Los ingresos se utilizaron para fines generales de la empresa.